2021年5月運用状況～前月比 +34万円～

資産運用

2020年2月よりアーリーリタイアを目指して、資産運用を開始しました。2021年5月末の資産運用状況です。

損益状況

商品名	投資元本	評価額	売却益
eMAXIS NYダウインデックス	500万円	582万円	82万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	618万円	18万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	677万円	77万円
eMAXIS S&P500インデックス	400万円	414万円	14万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	300万円	305万円	5万円
合計	2400万円	2596万円	196万円

新たにポートフォリオに加えたS%P500インデックスとNASDAQ100も順調です。

先月末で含み益が+162万円だったのが+196万円と+34万円増加となりました。

5月売買状況

20日の給料日にあわせてemaxisのS&P500インデックス・NASDAQ100を各200万円ずつ購入しました。

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ポートフォリオ

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なるべく均等になるように買い付けていく予定です。リスク資産は半分を超えてきましたがスタンス変わらずです。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

・買い付け当初S&P500とNASDAQ100の設定がなかったのでNYダウを購入していましたが、この2つがあるならNYダウインデックスは売却してもいいかなと考えています。

おわりに

先日節目である「資産5000万円」を突破しました。

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まだ満足のいく金額ではないですが、一歩ずつ目標に近付いている実感が湧いてます。

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2021-05-30

2021年5月の家計簿～貯蓄率 64％～

収支バランス

家計簿

収入		支出
給料	494,000	家賃	130,000
		ATM	0
		カード	17,000
		振込	30,000
合計	494,000	合計	177,000

先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は317,000円で貯金率は64%でした。

先月の収入と支出はこちらです。

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貯蓄率の推移

1月：40%　2月：64%　3月：61%　4月：55%　5月：64%

年間を通じてトータルで65%を上回るように頑張りたいです。

2020年は年間で貯蓄率59％でした。

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先月には2021年の貯蓄額が100万円を超えたので順調に推移しています。

収入

特に変化なしですが、資産運用は順調に推移しています。

いつもより収入が多いのは通勤費の支給があったためです。

6月はボーナス月なので収入の大幅増に期待してます。

支出

引き続きコロナの感染拡大のため旅行がなく、支出は抑え気味となりました。

最近は6月末の「世界遺産検定2級」の検定試験に向けて勉強に取り組んでいるので、外出機会ほとんどありませんでした。

おわりに

引き続き5月も資金運用と節約で順調に資産額を増やすことができています。先日はようやく節目の資産5000万円を突破することができました。

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オリンピックの時期には旅行も再開できると思いますので、それまではステイホームで楽しみます。

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2021-05-29

【祝】資産5000万円突破でFIRE達成までもう一歩

FIRE

FIRE達成を目標に日々生活していますが、節目のひとつ「資産5000万円」を突破することができました。

ポートフォリオ

商品名	評価額(万円)
eMAXIS NYダウインデックス	624
eMAXIS 日経225インデックス	582
eMAXIS 全世界株式インデックス	677
eMAXIS S&P500インデックス	414
eMAXIS NASDAQ100インデックス	305
現金	2433
合計	5035

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現金比率はまだ半分ぐらいで、最終的には現金を500万円ほどにして残りをリスク資産にシフトしていく予定です。現金500万円確保するのは、株価が下がったときに取り崩さなくていいように2年分ほどの生活費を確保しておくためです。

これはFIRE達成者の厚切りジェイソン氏のやり方を参考にしています。

節目の達成時期

節目金額	達成時期	達成期間
1000万円	2013年10月
2000万円	2015年6月	20ヶ月
3000万円	2017年7月	25ヶ月
4000万円	2019年7月	24ヶ月
5000万円	2021年5月	22ヶ月

振り返ってみると大体2年で節目を突破していることが分かります。本格的に資産運用を開始したのは昨年からなので達成スピードがやや加速しているかなと思います。

4000万円から5000万円への道のり

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オレンジ色の生活収支は会社員として働いている給料から生活費を除いた貯蓄額になります。

<<Topics>>

●2020年2月から資産運用を本格的に開始で直後にコロナショックを受けマイナス

●2020年5月に固定費削減を目的とした引っ越しで一時的に生活収支マイナス

●2020年6月のボーナスは使っていないので2021年にも期待(さらに増える予定)

●2021年は株価が右肩上がりで運用含み益が毎月プラス

参考までに毎月アップしている2021年4月分のブログと2020年のまとめ分です。

pin-mile.hatenablog.jp

目標の確認

このブログのタイトルは「1000日後までにアーリーリタイアを目指す」でその時期は2022年11月19日と今時点から1年半後になります。ただこのペースだと少し満足のいく金額は難しいかなと考えています。

そのためもう一つハードルを下げた目標を設定しており、それは「30歳代でアーリーリタイアを目指す」です。それは2023年10月21日で、この日で私は40歳となるのでその前までにFIRE達成を見込んでいます。

おわりに

まだ道半ばですが、目標があって生活するのはメリハリがあって満足度が高いです。

とはいえ資産を増やすことも大事ですが、FIRE達成後に何をするのかのほうがもっと大事で、最近は「人生でやりたいことリスト」を更新することにはまっています。

2021年5月ではアーチェリーを体験したり、4Dで映画を見に行きました。今は6月末の「世界遺産検定2級」に向けて必死に暗記に取り組んでいます。

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2021-05-20

2021年5月・400万円インデックス定期購入

資産運用

5/20にemaxisのS&P500インデックス・NASDAQ100をそれぞれ200万円の合計400万円購入しました。

こちらは先月の購入時に投稿したブログです。

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投資評価額

商品名	投資元本	評価額	含み益
eMAXIS NYダウインデックス	500万円	569万円	69万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	600万円	0万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	660万円	60万円
eMAXIS S&P500インデックス	400万円	404万円	4万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	300万円	295万円	-5万円
合計	2400万円	2528万円	128万円

各投資信託の金額のバランスを均等にするため、S&P500とNASDAQ100を追加で購入しました。含み益を見ると日本よりアメリカの復調ぶりが目に見えて現れています。

ポートフォリオ

f:id:pin-mile:20210520200557p:plain

リスク資産が約半分ぐらいになりましたが、引き続きスタンス変更なしで追加購入していく予定です。

総資産は約4900万円程度です。

よくやく5000万円の節目が見えてきました。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

おわりに

ここ最近は上値が重く、節目が超えられない相場が続いています。いったん利益確定したい気持ちもありますが、しばらくはこのまま突き進んでいく予定です。

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2021-05-10

「奄美・沖縄」世界遺産登録へ、世界遺産検定のモチベーションアップ!!

資格

先日世界遺産検定3級に合格し、次のステップとして6月末に世界遺産検定2級の試験を受けるため絶賛勉強中ですが、うれしいニュースが届きました。

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国際教育科学文化機関(ユネスコ)は、亜熱帯の森に貴重な動植物が生息する「奄美大島、徳之島、沖縄島北部および西表島」を世界自然遺産登録するよう勧告しました。

www.nikkei.com

次の試験にはこの分野が出るかなとヤマを張っておきます。

日本の世界遺産一覧とその踏破状況

NO.	訪問	資産名	所在地
1	◎	法隆寺地域の仏教建造物	奈良
2	◎	姫路城	兵庫
3	◎	屋久島	鹿児島
4		白神山地	青森・秋田
5	◎	古都京都の文化財	京都・滋賀
6	◎	白川郷・五箇所の合唱造り集落	岐阜・富山
7	◎	原爆ドーム	広島
8	◎	厳島神社	広島
9	◎	古都奈良の文化財	奈良
10	◎	日光の社寺	栃木
11	◎	琉球王国のグクス及び関連遺産群	沖縄
12		紀伊山地の霊場と参詣道	三重・奈良・和歌山
13	◎	知床	北海道
14		石見銀山遺跡とその文化的景観	島根県
15		小笠原諸島	東京都
16	◎	平泉仏国土を表す建築	岩手
17	◎	富士山　信仰の対象と芸術の源泉	山梨・静岡
18	◎	富岡製糸場と絹産業遺跡群	群馬
19		明治日本の産業革命遺産	福岡・佐賀・長崎等
20	◎	ル・コルジビュジェの建築作品	東京都
21		「神宿る島」宗像・沖ノ島	福岡
22		長崎と天草の潜伏キリシタン遺産	長崎・熊本
23		百舌鳥・古市古墳群	大阪

現状、日本の世界遺産踏破状況は23件中15件です。

今回登録される「奄美大島、徳之島、沖縄島北部および西表島」では沖縄に行ったことはありますが、ほかの島は行ったことはありません。数年前、奄美大島に旅行へ行く予定を立てていましたが、前日に仕事でトラブルが重なり直前でキャンセルした悪い思い出があります。

日本の世界遺産暫定リスト

現時点の日本の世界遺産候補リストは以下になります。

遺産名	所在地
古都鎌倉の寺院・寺社ほか	神奈川県
彦根城	滋賀県
飛鳥・藤原の宮都とその関連資産群	奈良県
北海道・北東北の縄文遺跡群	青森、北海道、秋田、岩手
金を中心とする佐渡鉱山の遺産群	新潟
平泉ー仏国土(浄土)を表す建築・庭園及び考古学的遺産群	岩手

2021年の世界遺産委員会は、奄美・沖縄など2020年に審査予定だった候補と2021年分とを合わせて審査するため、2021年の文化遺産候補として推薦している「北海道・北東北の縄文遺跡群」についても諮問勧告は5月末に出るとみられています。

www.kankokeizai.com

おわりに

今年は世界遺産検定を1級まで受ける予定ですが、その前段階として3級を合格し次の2級に向けて勉強中のため、世界遺産のニュースにはとても関心があります。

ただ、世界遺産は毎年増えていくので、早いうちに合格するほうが範囲も少なくなるので1発合格を目指して頑張ります。

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2021-05-09

eMAXIS Neoにクリーンテックと電気自動車のテーマ型が新規設定

雑談

私はeMAXISシリーズ中心に運用をしていますが、その中で革新的なテーマを対象に運用する指数に連動する「eMAXIS Neo」に「eMAXIS Neo クリーンテック」「eMAXIS Neo 電気自動車」の追加が発表されました。

すでに以前から運用がスタートしているeMAXIS Slim米国株式(S&P500)はすでに4000億円近くと人気を博していますが、Neoシリーズも徐々に資産残高を増やしていってます。

新ファンドの特徴

●eMAXIS Neo クリーンテック

クリーンテックテクノロジー関連企業とは、環境にやさしい方法でエネルギーを生み出すテクノロジーまたは製品に特化している企業

●eMAXIS 電気自動車

電気自動車関連企業とは電気自動車セクターやそれを支援する事業に従事している企業

信託報酬はシリーズ一律で年0.792%です。

eMAXIS Neoシリーズ

ファンド名称	純資産額(億円)
eMAXIS Neo 宇宙開発	24
eMAXIS Neo ロボット	18
eMAXIS Neo 遺伝子工学	21
eMAXIS Neo バーチャルリアリティ	139
eMAXIS Neo ナノテクノロジー	77
eMAXIS Neo ドローン	24
eMAXIS Neo 自動運転	246
eMAXIS Neo フィンテック	18
eMAXIS Neo ウェアラブル	34
eMAXIS Neo クリーンテック	3
eMAXIS Neo 電気自動車	3