することないからFIREしてないだけ

経済的自由は手に入れたけど、セミリタイアはまだ自信がない

2024年11月の家計簿~貯蓄率53%~

家計簿
収入 支出
給料 538,000 家賃 123,000
    ATM 20,000
    カード 97,000
    振込 12,000
合計 538,000 合計 252,000

先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は286,000円で貯金率は53%でした。

先月の収入と支出はこちらです

pin-mile.hatenablog.jp

 

収入

給料は変更なしです。

pin-mile.hatenablog.jp

 

支出

こちらも特段大きな変化なしです。

 

貯蓄率の推移

1月:25% 2月:27% 3月:50% 4月:62% 5月:52% 6月:94%

7月:47% 8月:赤字 9月:67% 10月:60% 11月:53%

2023年の年間貯蓄率は71%でしたが、2024年も引き続き年間貯蓄率は65%以上を目標に取り組みます。

 

資産総額の推移

ここ2ヶ月で100万円ほど下がってますが資産総額は7500万円程です。

 

おわりに

9月に大きく運用方針を変更し、購入手数料もありマイナス100万円ぐらい含み損が出てますが、配当を受け取りそれを再投資して資産を増やせればいいなと思ってます。

 

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2024年11月受取分配金48万円

投資評価額
ファンド名称 元本(万円) 時価
日本平均高配当利回り株ファンド 4500 4321
フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース 2000 1929
イーストスプリング・インド消費関連ファンド 250 234
イーストスプリング・インド・インフラ株式オープン 250 234
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)(NISA) 240 236
現金 543 542
    7496

2024年10月の受け取り分配金は「フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース」から483,882でした。

含み損がどんどん増えてますが長い目で挑む予定です。

 

 
今後の方針

遅くなりましたがようやくNISA口座でeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を買いました。本当は配当をもらえるものが良かったですが、NISA口座はeMAXISシリーズでいいかな主思って買いました。

 

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2024年10月の家計簿~貯蓄率60%~

家計簿
収入 支出
給料 474,000 家賃 123,000
    ATM 30,000
    カード 35,000
    振込 4,000
合計 474,000 合計 282,000

先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は282,000円で貯金率は60%でした。

先月の収入と支出はこちらです

pin-mile.hatenablog.jp

 

収入

給料は変更なしです。

インデックス投資ではなく分配金を受け取る運用方針に変更し、56万円分配金ありましたが、含み損抱えてます。

pin-mile.hatenablog.jp

 

支出

こちらも特段大きな変化なしです。

 

貯蓄率の推移

1月:25% 2月:27% 3月:50% 4月:62% 5月:52% 6月:94%

7月:47% 8月:赤字 9月:67% 10月:60%

2023年の年間貯蓄率は71%でしたが、2024年も引き続き年間貯蓄率は65%以上を目標に取り組みます。

 

資産総額の推移

資産総額は7500万となりました。

 

おわりに

大きく運用方針を変更し、購入手数料もありマイナス100万円ぐらい含み損が出てますが、配当を受け取りそれを再投資して資産を増やせればいいなと思ってます。

 

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2024年10月受取分配金56万円

投資評価額
ファンド名称 元本(万円) 時価
日本平均高配当利回り株ファンド 4500 4489
フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース 2000 1966
イーストスプリング・インド消費関連ファンド 250 244
イーストスプリング・インド・インフラ株式オープン 250 241
現金 700 700
  7700 7640

2024年10月の受け取り分配金は「フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース」から564,621円でした。

9月に購入したため購入手数料等もかかっていますが、順調にいけばいいなと思ってます。

 

リスク資産の割合が大きいですが、分配金を毎月受け取りそれを再投資して雪だるま的に資産を増やせればいいと思います。
 
今後の方針

遅くなりましたがようやくNISA口座を開設しました。今年分の360万円をどう使うのかしっかり考えてみます。

 

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2024年9-10月の「人生でやりたいことリスト」の達成状況

人生でやりたいことリストですが、2024年9月から10月で1つ達成し、これにより現在の達成状況は173/437となりました。

pin-mile.hatenablog.jp

 

2024年9月~10月での達成

・鵜飼を見る

pin-mile.hatenablog.jp

 

おわりに
2024年の「人生でやりたいことリスト」は30個以上達成を目標にして、すでに29個達成となり残り1つとなりました。
1-2月:8個達成
3-4月:6個達成
5-6月:11個達成
7-8月:3個達成
9-10月:1個達成
ペース的には順調ですが、今のところ次の予定もないので計画立てて楽しみたいです。

pin-mile.hatenablog.jp

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【世界遺産】飛鳥・藤原の宮都とその関連資産群の推薦決定

日本にある世界遺産をすべて回る目標を立て26件のうち24件まで踏破しました。残り2件ですが、まだ観光したことがない「飛鳥・藤原の宮都とその関連資産群」が次の国内候補として推薦が決定となり、どんな構成資産があるのか調べてみました。

www3.nhk.or.jp

 

構成資産

奈良県橿原市桜井市、明日香村を中心にこれらの構成資産です。

飛鳥宮跡、飛鳥京跡苑池、飛鳥水落遺跡、酒船石遺跡、飛鳥寺跡、橘寺跡(橘寺境内)、山田寺跡、川原寺跡、檜隈寺跡、石舞台古墳、菖蒲池古墳、牽牛子塚古墳、藤原宮跡・藤原京朱雀大路跡、大和三山大官大寺跡、本薬師寺跡、天武・持統天皇陵古墳、中尾山古墳、キトラ古墳高松塚古墳

観光向きなのは飛鳥寺跡と天武・持統天皇陵古墳ぐらいかなと、結構跡形もないものや厳重に管理され入れないものも多そうです。

 

日本の世界遺産一覧とその踏破状況
NO. 訪問 資産名 所在地
1 法隆寺地域の仏教建造物 奈良
2 姫路城 兵庫
3 屋久 鹿児島
4 白神山地 青森・秋田
5 古都京都の文化財 京都・滋賀
6 白川郷・五箇所の合唱造り集落 岐阜・富山
7 原爆ドーム 広島
8 厳島神社 広島
9 古都奈良の文化財 奈良
10 日光の社寺 栃木
11 琉球王国のグクス及び関連遺産群 沖縄
12 紀伊山地の霊場と参詣道 三重・奈良・和歌山
13 知床 北海道
14 石見銀山遺跡とその文化的景観 島根県
15   小笠原諸島 東京都
16 平泉 仏国土を表す建築 岩手
17 富士山 信仰の対象と芸術の源泉 山梨・静岡
18 富岡製糸場と絹産業遺跡群 群馬
19 ◎  明治日本の産業革命遺産 福岡・佐賀・長崎等
20 ル・コルジビュジェの建築作品 東京都
21 神宿る島」宗像・沖ノ島 福岡
22 ◎  長崎と天草の潜伏キリシタン遺産 長崎・熊本
23 ◎  百舌鳥・古市古墳群 大阪
24   奄美大島、徳之島、沖縄北部及び西表島 沖縄
25 北海道・北東北の縄文遺跡群 北海道・青森
26 佐渡島の金山 新潟県

残りは「小河原諸島」「奄美大島、徳之島、沖縄北部及び西表島」の2つです。

 

おわりに

少し前に佐渡金山が世界遺産登録前に観光をしました。登録直後は観光客が一気に増えてゆっくりしにくくなる可能性があるため、来年ぐらいに観光しようかと考えてます。

pin-mile.hatenablog.jp

 

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FIREのために分配金を受け取るポートフォリオに変更

今までインデックス運用を中心に資産の拡大を目指していましたが、値下がりが怖く数か月保有したら売却を繰り返していたので資産が大きく拡大することができませんでした。改めて本来の目的のFIREのための資産運用を目指してポートフォリオを組みなおしました。
 
投資評価額
ファンド名称 分配月 投資元本(万円)
日経平均配当利回り株ファンド 3.9 4500
フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース 毎月 2000
イーストスプリング・インド消費関連ファンド 2.8 250
イーストスプリング・インド・インフラ株式オープン 5.11 250

会社での職務上の制約があり、個別株の投資が難しいため分配のある投資信託を中心に組み直しました。インデックスだと日々の動きの惑わされるので、分配金が徐々に据えるように戦略を切り替え、購入手数料や信託手数料がインデクスファンドよりかかりますが、短期売買を防ぐ意味でも納得して選びました。運用資産は7000万円です。

分配金を受け取り後の方針は、「日経平均高利回り株ファンド」を中心に再投資する予定で、フィデリティとイーストスプリングの投信は分配金を受け取るだけにしようと思ってます。

 
各ファンドの詳細

日経平均高利回り株ファンド

9月30日時点 基準価格:17771円

直近年間分配金 280円+270円=560円  想定利回り3.1%

日経平均採用銘柄の予定配当利回りの上位30銘柄に投資

 

フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース

8月30日時点 基準価格:11766円

直近年間分配金 3900円  想定利回り33.1%

基準価格が11000円以上なら分配金を出すもので米国ハイテク株中心となっています。値動きも大きいうえに手数料も高いですが、毎月配当されるのを期待します。ただ直近の成績が良すぎるので分配がないのも想定しておきます。

 

インド消費関連ファンド+インドインフラファンド株式オープン

上の2つに比べると金額は少なく合計で500万円ですが、この2つを組み合わせることで2,5,8,11月に分配金を受け取ることができます。ともに基準価格20000円越えに対して各月に分配金2000円と10%程の利回りのため1回の分配金では10万円ほど受け取れる予定です。

   

今後の方針

分配金を受け取るたびに「日経平均高利回り株ファンド」への再投資を行う予定です。まだまだどの運用スタイルが自分に合うのか模索し、色々と悩みながらポートフォリオを構築していこうと思います。あとNISA口座をまだ開いてないので早急に作ります。

 

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