2020年11月運用状況 ～またゼロからのスタート～

2020年2月よりアーリーリタイアを目指して、資産運用を開始しました。2020年11月末の資産運用状況です。

 損益状況

商品名	投資元本	評価額	損益
eMAXIS NYダウインデックス	100万円	102万円	+2万円
eMAXIS 日経225インデックス	100万円	99万円	-1万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	100万円	99万円	-1万円
合計	300万円	300万円	+0万円

一時3000万円以上リスク資産もありましたが、大統領選前に一度すべて売却し、利益確定し、11月に300円分買ったのみなので、時価の変動もほぼなしです。

 11月売買状況

20日の給料日にemaxisのNYダウインデックス・日経225インデックス・全世界株式インデックスを各100万円ずつ購入しました。

pin-mile.hatenablog.jp

 ポートフォリオ

またゼロからの積み上げになりますが、以下のインデックスを各100万円の保有です。

グラフ化するとリスク資産の割合が少ないです。

総資産は約4600万円程度です。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

今回は合計300万円の購入でしたが、12月はもう少し大きめに購入も検討しています。

おわりに

インデックス投資家になるためには、日々の変動を気にすることなく過ごすことができればいいかなと思っていますが、これぐらいの金額だと何も思わな過ぎて面白みがないです。もう少しリスクを取っているほうが自分に合っている気がします。

めざせ30歳代でアーリーリタイア!!

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2020年11月の家計簿～貯蓄率63％～

家計簿

手取給料	522,000	家賃	123,000
		ATM	30,000
		カード	26,000
		振込	12,000
収入合計	522,000	支出合計	191,000

貯金額は331,000円で貯金率は63%でした。

下期の目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。

先月の収入と支出はこちらです。

pin-mile.hatenablog.jp

貯蓄率の推移

1月：47%　2月：50%   3月：51%   4月：56%   5月：赤字  6月：87%

7月：62%　8月：57%  9月：64%　10月：62%　11月：63%

収入

今月は特に大きな動きはなく、給与収入のみです。

今月からまたインデックス投信の定期購入をスタートしました。

pin-mile.hatenablog.jp

支出

引き続きコロナの感染拡大のため外出機会も少なく、支出は抑え気味となりました。

go to eat、go to travelはありますが、どうせ混乱するだろうと思い利用せず、自炊に取り組んでいます。ミルクパンと卵焼き器を購入したのでもっと料理のレパートリーを増やしたいです。

おわりに

今年も残り1か月となりました。改めていろんなことを振り返りながら来年の目標を立てていきたいです。ようやく12月に一週間休暇を取りますが、今のところ特に予定もないので都内を回ろうかと思います。

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ベーシック・アカウントで日銀ETFの出口にも活用か?

ベーシック・アカウントとは

すべての国民にアカウント(口座)を自動付与し、「証券を保有するだけなら特別な手続きなく誰もができる」環境を整備することで、投資のスタートラインに立つ人の裾野を広げることができる。

ベーシック・アカウントで想定される口座は、我々が保有している証券口座と異なり、「有価証券を無償で受け取る」ことに機能を限定します。一般の口座は「買う」「売る」「持つ」に分解できるが、ベーシック・アカウントでは「持つ」に限定し、無償で証券を受け取り「持つ」だけであればリスクは限定で、一人一口座を実現できると想定しています。

ベーシック・アカウントを利用するのに特別な申請や申し込みは不要で、出生時に自動的に付与され、すでに生まれている人も自動的に付与されることを想定。そのためマイナンバーと紐づけが必要で、受け取った有価証券を売却したい場合は証券口座に移管します。

www.nri.com

投資の裾野は広がっていない!?

●家計資産し占める金融資産は米国50%、日本14%

●家計可処分所得に占める利子配当所得は米国18%、日本5%

●過去５年で証券口座は265万口座増加しているが、名寄せすると37万人

ここ5年で3つの追い風があるのにこの程度の数値ではまだ貯蓄から投資へ移行を促す必要があると考えられてます。

●NISAやiDeCoなど資産形成を後押しする制度が整備

●フィンテック企業による投資未経験向けサービスの拡充

●アベノミクスにより株価上昇トレンドで推移

ベーシック・アカウントの活用例

●金融教育用途として、生徒全員のベーシック・アカウントに株式や投資信託を配賦し、金融教育の副教材にする。

●住民サービスとして、出生祝いや子育て支援、移住者向けなどに地方債を発行し、配布する

●日銀保有のETFの「出口」として全国民に無償配布する

www.nikkei.com

おわりに

ベーシック・アカウントはまだ構想段階でこれが実現するかどうかも分かりません。ただ日銀保有のETFの出口論にも何かしら検討しなくてはなりません。

今回のようなコロナ禍において支給された特別給付金などはベーシック・アカウントを通じてもらうことができれば、国として一石二鳥の可能性があります。

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2020年11月・300万円インデックス購入

20日は給料日のためインデックスの購入を実施しました。

11/23にemaxisのNYダウ・日経225・全世界株式インデックスをそれぞれ100万円の合計300万円購入しました。

こちらは先月の購入時に投稿したブログです。

pin-mile.hatenablog.jp

米大統領選は決着がつくまで様子見を決めていたので見送りましたが、完全に失敗しました。10月の頭に3000万円以上保有していたインデックス投信ですが、ワクチン開発の進展により一時+10％を完全に逃してしまいました。

pin-mile.hatenablog.jp

投資評価額

商品名	投資元本	評価額
eMAXIS NYダウインデックス	100万円	100万円
eMAXIS 日経225インデックス	100万円	100万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	100万円	100万円
合計	300万円	300万円

 ポートフォリオ

またゼロからの積み上げになりますが、以下のインデックスを各100万円の保有です。

グラフ化するとリスク資産の割合が少ないです。

一時はリスク資産が3000万円以上ありましたが、米大統領選前に一旦すべて売却しました。

総資産は約4600万円程度です。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

今回は合計300万円の購入でしたが、来月はもう少し大きめに購入も検討しています。

おわりに

インデックス投資家を目指して行動しているのに、今となってはなぜ大統領選でインデックス投信を売却したのかと後悔しています。やはり長期・分散を改めて決意してこれから頑張っていきたいと思います。 

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ウェルスナビのIPOから学ぶ長期投資の大事さ

ロボアドバイザーの「WealthNavi」を提供するウェルスナビが12月22日に東証マザーズへの上場承認がされました。

thebridge.jp

2019年の日経調査で未上場企業のスタートアップ企業の価値ランキングで7位となっています。

www.nikkei.com

私自身もインデックス投信を中心に運用をしているので、ロボアドバイザーの優位性や運用の重要性について今回提出された有価証券報告書より確認してみました。

 ウェルスナビの強み

●手数料１％で高品質なサービスを提供

それぞれの運用プランに従って、ポートフォリオを構築、発注・積立、再投資、リバランス及び税金最適化まですべて自動化で実施。投資対象は6～7銘柄のETFでそれらを通じて世界50か国、11,000銘柄以上に分散投資し、「長期・積立・分散」で運用。

●高い市場シェア

ウェルスナビは国内ロボアドバイザー市場において、預かり資産、運用者数ともに国内1位。2019年6月～2020年6月の1年間で国内ロボアドバイザー市場全体の預かり資産は1416億円増加している中で、ウェルスナビの増加分は962億円で全体の68%と高いシェアを維持。

●コロナ禍での動き

相場が急落した2020年2月20日～2020年3月23日において、95％のお客が利用を継続しており、さらに68％のお客が同期間に積立もしくは積立以外を追加入金を実施。

●AI研究

2017年より東京大学大学院工学系研究科の松尾豊教授の研究グループとAIによる資産運用アドバイスについて共同研究を実施。

松尾教授はソフトバンクグループの社外取締役も務めるAI研究の第一人者です。

www.itmedia.co.jp

 おわりに

私もインデックス投信を中心に日経225やダウ連動に投資をしていますが、考えていることは「長期・積立・分散」と同じです。手数料が安いほうがいいと思っているのでロボアドバイザーに頼ることなくemaxisシリーズへ投資を実施していますが、ロボアドバイザーが普及することはこれから様々なサービスが発展する可能性を秘めているので今後の市場拡大に期待しています。

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ソフトバンク・ビジョン・ファンド2出資先一覧(2020年9月末)

ソフトバンク・ビジョン・ファンド2の2020年9月末時点の出資先が判明しましたのでまとめてみました。

 ソフトバンク・ビジョン・ファンド2出資先一覧

	名称	セクター
1	Global Online Education Inc(zhangmen)	Consumer
2	Happy seed(Cayman) Limited(VIPThink)	Consumer
3	Lenskart Solution Private Limited	Consumer
4	ScriptDash Inc(Alto Phamacy)	Consumer
5	Sorting Hat Technology PvL Ltd(Unacademy)	Consumer
6	Behavox Ltd.	Enterprise
7	Biofoumis Holdings Pte Ltd	Health Tech
8	Encoded Therapeutics Inc	Health Tech
9	Karius Inc	Health Tech
10	QuantumPharm Inc(XtalPi)	Health Tech
11	KE Holdings Inc(Beike)	Real Eatate & Construciton
12	Shipbob Inc	Transportation & Logistics
13	Voyager Group Inc(DiDi AV JV)	Transportation & Logistics

2020年6月末時点では出資先は7社でしたが、6社増えて13社となっています。

 

 前回開示時の詳細はこちらです。

pin-mile.hatenablog.jp

 出資先の動向

6.Behavox Ltd.

企業が巨額の規制上の罰金や企業危機を引き起こす前に不正行為を捕らえる、世界で唯一のAIデータ操作プラットフォームを提供している。

www.jiji.com

 

7. Biofourmis

jp.techcrunch.com

 

11. KE Holdings Inc(Beike)

ビジョンファンド2で唯一上場しているKE Holdingsは、13.5億ドル出資し、9月末で64億ドルと375%増となっています。

www.bloomberg.co.jp

 

●Ordermark

2020年9月末時点での記載はありませんでしたが、おそらく次の決算に載ると思われます。分散型のゴーストキッチンを構築。

jp.techcrunch.com

 おわりに

一時期の大幅下落から一気に回復しソフトバンクグループの業績は好調となっており、ビジョンファンド個別でどの企業が飛びぬけるのか楽しみです。

 

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セミリタイアに最適の地域おこし協力隊の募集案件

もしアーリーリタイアを実践できた後、東京を離れて新たな生活拠点はどこがいいか考えているときに「地域おこし協力隊」が一つの選択肢になると思いこのサイトをいろいと見ていました。

www.iju-join.jp

多くの募集案件は地域の観光情報を発信してほしい、農業とよく見かける案件ばかりで、個人的に興味がそそられないものが多いという印象です。

そんな中でも、これなら自分自身興味が湧きそうな２つをピックアップしてみました。

 鹿児島県喜界島：喜界島がジオパーク認定に向けて作業を行える方

喜界島は所在は鹿児島県になりますが、位置は奄美大島の近くにある島です。

業務概要は、

「ジオパークについて理解し、喜界島が日本ジオパーク認定を目指していく上での事務作業等を行える方」です。

www.iju-join.jp

同時期に募集しているものは「観光物産協会に属し、新たな観光・物産となる資源の掘り起こし」ですが、これはとても難しい。どの地域も同じことを考えており、喜界島だけが特筆するものを生み出すのは困難だと思っています。

一方で、ジオパークの認定を明確な目標に向けて業務にするのは個人的にはあっているかなと思います。

さらに具体的な内容はこちらです。

●ジオパークに関する周知

●ジオパークに関する事務作業

●日本ジオパーク認定に係る準備

日本にジオパークは43か所あり、洞爺湖・立石黒部・南アルプスなどです。

日本ジオパークネットワークのHPにはジオパーク認定を目指しているのが14か所あるそうです。そこに喜界島は入っていないので、まずはその周知からと道のりは長そうです。

ちなみにその14か所はこちらです。

・古関東深海盆　・蔵王　・飛騨山脈　・北九州　・土佐清水　・十勝岳　・三宅島

・東三河　・那須烏山　・三好　・五島列島　・飛騨小坂　・上川中部　・茨城県北

geopark.jp

 新潟県糸魚川市：JR大糸線の利用促進業務

鉄道好きには興味が湧きそうなJR大糸線の利用促進業務です。

●鉄道利用促進策の企画・運営(アテンド業務を含む)

●鉄道や沿線地域の魅力発信業務

●沿線駅でのイベントの企画・運営

●大糸線沿線の花の植栽イベントの段取り・管理

www.city.itoigawa.lg.jp

単に田舎に住むだけでなく鉄道事業に係るのは貴重な経験になるので、ほかの募集案件よりは興味が湧きそうです。

 おわりに

アーリーリタイアを目指して日々頑張っていますが、完全なリタイアをするのかセミリタイアをするのか悩ましいところです。セミリタイアを選択した場合、どこでどんな仕事をするのかを決めないといけないので、田舎暮らしもいいなと思いこのサイトにたどり着きました。現時点で具体的に動いているわけではないですが地域おこし協力隊が一つの選択肢になるかなと思っています。

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