2021年6月運用状況 ～前月比 +60万円～

2020年2月よりアーリーリタイアを目指して、資産運用を開始しました。2021年6月末の資産運用状況です。

 損益状況

商品名	投資元本	評価額	売却益
eMAXIS NYダウインデックス	600万円	684万円	84万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	617万円	17万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	693万円	93万円
eMAXIS S&P500インデックス	500万円	528万円	28万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	500万円	534万円	34万円
合計	2800万円	3056万円	256万円

新たにポートフォリオに加えたS%P500インデックスとNASDAQ100も順調です。

先月末で含み益が+196万円だったのが+256万円と+60万円増加となりました。

 6月売買状況

20日の給料日にあわせて日経225・emaxisのS&P500インデックス・NASDAQ100を購入しました。

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 ポートフォリオ

なるべく均等になるように買い付けていく予定です。 リスク資産は半分を超えてきましたがスタンス変わらずです。

総資産は約5300万円程度です。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

・買い付け当初S&P500とNASDAQ100の設定がなかったのでNYダウを購入していましたが、この2つがあるならNYダウインデックスは売却してもいいかなと考えています。

おわりに

2021年は怖いぐらいに順調で毎月評価で常にプラスとなっています。とはいってもインデックスを定期的に購入しているだけなので、長期目線で続けていきたいと思います。

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【資格】世界遺産検定2級合格しました。

先日試験を受けた「世界遺産検定2級」に無事合格しました。

3級に比べて範囲が3倍で大変でしたが、89点と満足な点数を獲得できました 。

ここ最近の土日はずっと勉強でしたが、ますます世界遺産に興味が湧いています。

こちらは世界遺産検定3級に合格した時の記事です。

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保有資格一覧

2003年：普通自動車運転免許

2004年：初級システムアドミニストレーター

2007年：証券外務員資格2種・1種

2007年：金融先物外務員

2007年：内部管理責任者

2007年：変額保険販売員資格

2008年：AFP(フィナンシャル・プランナー)

2021年：世界遺産検定3級　

2021年：世界遺産検定2級　new!!

おわりに

3級は93点、2級は89点ともに高得点で合格できたので次は12月に1級へチャレンジ予定です。ただ1級は世界遺産すべてが対象で2級の4倍ぐらい範囲となるのでかなり大変ですが頑張りたいと思います。

あとは日本の世界遺産踏破を人生のやりたいことリストに追加してみようかと考えています。

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2021年6月・400万円インデックス定期購入

給料日に合わせて6/18にemaxisのNYダウインデックスを100万円・S&P500インデックスを100万円・NASDAQ100を200万円の合計400万円購入しました。

こちらは先月の購入時に投稿したブログです。

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投資評価額

商品名	投資元本	評価額	含み益
eMAXIS NYダウインデックス	600万円	679万円	79万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	621万円	21万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	688万円	88万円
eMAXIS S&P500インデックス	500万円	520万円	20万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	500万円	514万円	14万円
合計	2800万円	3022万円	222万円

各投資信託の金額のバランスを均等にするため、NYダウとS&P500とNASDAQ100を追加で購入しました。含み益を見ると日本よりアメリカの復調ぶりが目に見えて現れています。

 ポートフォリオ

リスク資産が半分以上ありますが、スタンス変わらず毎月購入を継続予定です。

総資産は約5300万円程度です。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

・買い付け当初S&P500とNASDAQ100の設定がなかったのでNYダウを購入していましたが、この2つがあるならいつかNYダウインデックスは売却してもいいかなと考えています。

おわりに

怖いぐらいに資産運用は順調で毎月右肩上がりが続いていますが、日々投資資金を確保するためにしっかりと生活をして投資資金を増やしていきます。

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2021年5月運用状況 ～前月比 +34万円～

2020年2月よりアーリーリタイアを目指して、資産運用を開始しました。2021年5月末の資産運用状況です。

 損益状況

商品名	投資元本	評価額	売却益
eMAXIS NYダウインデックス	500万円	582万円	82万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	618万円	18万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	677万円	77万円
eMAXIS S&P500インデックス	400万円	414万円	14万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	300万円	305万円	5万円
合計	2400万円	2596万円	196万円

新たにポートフォリオに加えたS%P500インデックスとNASDAQ100も順調です。

先月末で含み益が+162万円だったのが+196万円と+34万円増加となりました。

 5月売買状況

20日の給料日にあわせてemaxisのS&P500インデックス・NASDAQ100を各200万円ずつ購入しました。

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 ポートフォリオ

なるべく均等になるように買い付けていく予定です。 リスク資産は半分を超えてきましたがスタンス変わらずです。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

・買い付け当初S&P500とNASDAQ100の設定がなかったのでNYダウを購入していましたが、この2つがあるならNYダウインデックスは売却してもいいかなと考えています。

おわりに

先日節目である「資産5000万円」を突破しました。

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まだ満足のいく金額ではないですが、一歩ずつ目標に近付いている実感が湧いてます。 

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2021年5月の家計簿～貯蓄率 64％～

家計簿

収入		支出
給料	494,000	家賃	130,000
		ATM	0
		カード	17,000
		振込	30,000
合計	494,000	合計	177,000

先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は317,000円で貯金率は64%でした。

先月の収入と支出はこちらです。

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貯蓄率の推移

1月：40%　2月：64%　3月：61%　4月：55%　5月：64%

年間を通じてトータルで65%を上回るように頑張りたいです。

2020年は年間で貯蓄率59％でした。

先月には2021年の貯蓄額が100万円を超えたので順調に推移しています。 

収入

特に変化なしですが、資産運用は順調に推移しています。

いつもより収入が多いのは通勤費の支給があったためです。

6月はボーナス月なので収入の大幅増に期待してます。

支出

引き続きコロナの感染拡大のため旅行がなく、支出は抑え気味となりました。

最近は6月末の「世界遺産検定2級」の検定試験に向けて勉強に取り組んでいるので、外出機会ほとんどありませんでした。

おわりに

引き続き5月も資金運用と節約で順調に資産額を増やすことができています。先日はようやく節目の資産5000万円を突破することができました。

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オリンピックの時期には旅行も再開できると思いますので、それまではステイホームで楽しみます。

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【祝】資産5000万円突破でFIRE達成までもう一歩

FIRE達成を目標に日々生活していますが、節目のひとつ「資産5000万円」を突破することができました。

ポートフォリオ

商品名	評価額(万円)
eMAXIS NYダウインデックス	624
eMAXIS 日経225インデックス	582
eMAXIS 全世界株式インデックス	677
eMAXIS S&P500インデックス	414
eMAXIS NASDAQ100インデックス	305
現金	2433
合計	5035

現金比率はまだ半分ぐらいで、最終的には現金を500万円ほどにして残りをリスク資産にシフトしていく予定です。現金500万円確保するのは、株価が下がったときに取り崩さなくていいように2年分ほどの生活費を確保しておくためです。

これはFIRE達成者の厚切りジェイソン氏のやり方を参考にしています。

節目の達成時期

節目金額	達成時期	達成期間
1000万円	2013年10月
2000万円	2015年6月	20ヶ月
3000万円	2017年7月	25ヶ月
4000万円	2019年7月	24ヶ月
5000万円	2021年5月	22ヶ月

振り返ってみると大体2年で節目を突破していることが分かります。本格的に資産運用を開始したのは昨年からなので達成スピードがやや加速しているかなと思います。

4000万円から5000万円への道のり

オレンジ色の生活収支は会社員として働いている給料から生活費を除いた貯蓄額になります。

<<Topics>>

●2020年2月から資産運用を本格的に開始で直後にコロナショックを受けマイナス

●2020年5月に固定費削減を目的とした引っ越しで一時的に生活収支マイナス

●2020年6月のボーナスは使っていないので2021年にも期待(さらに増える予定)

●2021年は株価が右肩上がりで運用含み益が毎月プラス

参考までに毎月アップしている2021年4月分のブログと2020年のまとめ分です。

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目標の確認

このブログのタイトルは「1000日後までにアーリーリタイアを目指す」でその時期は2022年11月19日と今時点から1年半後になります。ただこのペースだと少し満足のいく金額は難しいかなと考えています。

そのためもう一つハードルを下げた目標を設定しており、それは「30歳代でアーリーリタイアを目指す」です。それは2023年10月21日で、この日で私は40歳となるのでその前までにFIRE達成を見込んでいます。

おわりに

まだ道半ばですが、目標があって生活するのはメリハリがあって満足度が高いです。

とはいえ資産を増やすことも大事ですが、FIRE達成後に何をするのかのほうがもっと大事で、最近は「人生でやりたいことリスト」を更新することにはまっています。

2021年5月ではアーチェリーを体験したり、4Dで映画を見に行きました。今は6月末の「世界遺産検定2級」に向けて必死に暗記に取り組んでいます。

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2021年5月・400万円インデックス定期購入

5/20にemaxisのS&P500インデックス・NASDAQ100をそれぞれ200万円の合計400万円購入しました。

こちらは先月の購入時に投稿したブログです。

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投資評価額

商品名	投資元本	評価額	含み益
eMAXIS NYダウインデックス	500万円	569万円	69万円
eMAXIS 日経225インデックス	600万円	600万円	0万円
eMAXIS 全世界株式インデックス	600万円	660万円	60万円
eMAXIS S&P500インデックス	400万円	404万円	4万円
eMAXIS NASDAQ100インデックス	300万円	295万円	-5万円
合計	2400万円	2528万円	128万円

各投資信託の金額のバランスを均等にするため、S&P500とNASDAQ100を追加で購入しました。含み益を見ると日本よりアメリカの復調ぶりが目に見えて現れています。

 ポートフォリオ

リスク資産が約半分ぐらいになりましたが、引き続きスタンス変更なしで追加購入していく予定です。

総資産は約4900万円程度です。

よくやく5000万円の節目が見えてきました。

今後の投資方針

・毎月20日(給料日)に注文を実施

・購入は保有インデックスファンドの積み増し

・買い付け当初S&P500とNASDAQ100の設定がなかったのでNYダウを購入していましたが、この2つがあるならNYダウインデックスは売却してもいいかなと考えています。

おわりに

ここ最近は上値が重く、節目が超えられない相場が続いています。いったん利益確定したい気持ちもありますが、しばらくはこのまま突き進んでいく予定です。

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